股票投资集中好还是分散好?

admin3个月前 (01-05)股票投资思考93

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传统上的投资理财理念是:鸡蛋不要放在一个篮子里面。这个理念非常的深入人心,即使是不投资理财的人也会听到这句话,也会非常认可这句话的理念。因为这个理念契合人类害怕风险、趋利避害的心理。

但是真正的投资大师在持股方面却是非常的集中,80%的仓位可能集中于某支股票。段永平在雪球上也不讳言说,我的持股都是非常集中的。

对于我个人而言,我倾向于集中持股的理念,也非常努力的提升自己的投资能力让自己能做到集中持股。

但是集中持股非常难,这会回到最本质的问题。如:你买的支股票,你对这家公司的了解程度有多少深?你有多相信它?你有多相信自己的能力?你准备拿它多长时间?你知道什么时候该如何退出吗?

集中持股本质而言对一个的投资能力有非常高的要求,非常难做到。

从资金角度而言,集中持股能让资金最大化,更有效率。

比如你买10支股票,不可能10支股票的涨势都非常猛。从本金角度而言,本金确实会相对安全。但是其中某一支股票可能最具潜力,但是这支股票你只投入你本金的10/1,从投资角度而言,这就浪费了一次机会,拖累了你股票账户的整体收益率。

而且另外的9支股票如果你买对了,也有涨幅没有亏钱,那也还好。但往往出现的情况是你另外配置的9支股票,你对这些公司了解不够,导致这些投资有些是亏损的,那么有可能账户最后的收益率甚至还是负的。

从股票投资角度而言,真正弄懂一个公司非常难。买股票本质上就是买公司,如果不对这家公司有所了解,那么你是拿不住这家公司的股票。所以,你要同时弄懂10家公司非常难,但是如果你集中精力去了解一家公司,那么就有可能。

而且从整个股票投资生涯来讲,一个好公司的股票完全值得持有10年,20年,30年。一家好公司完全可以陪伴你走过大部分的投资生涯。因此,弄懂一家公司,投资并长期持有一家公司才是正确的投资方式。而不需要几天,几个月时间就换掉手里股票。

真正的好公司,你研究透彻之后,那么就应该耐心持有,给公司10年,20年,30年的时间发展。在这个过程中,慢慢享受公司发展的红利。

从企业经营角度而言,公司的时间单位是:年。一个公司要发展要1年,3年,5年,10年才会看到小的变化、大的变化。一个公司不可能每1个月,每3个月就发生大的变化。所以,你买进这家公司的股票时,你不可能要求1个月,3个月就赚很多钱,这是不可能的事情。所以,持股的时间也是以年为单位,甚至是3年起。

所以,我在股票投资要努力的就是:寻找出能持有10年,20年,30年的股票,买入然后持有。

这种公司肯定是少的,所以应该把钱大部分都投到这种公司上。

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