中央银行性质

admin1周前 (04-04)金融法规词典12

中央银行·二、中央银行性质·二、中央银行性质

中央银行是发行的银行、银行的银行和政府的银行。中央银行一般都具有这三个基本性质,但也有些国家的中央银行只具有其中部分性质,不同国家或一国的不同发展时期,中央银行性质和功能有所侧重。

中央银行是发行的银行。中央银行作为发行的银行的特征集中表现在两个方面。一方面,国家赋予中央银行集中与垄断货币发行权,使其成为国家唯一的货币发行机构(在有些国家中,硬辅币的铸造与发行由财政部门负责),这是统一货币发行与流通和稳定货币币值的保证。中央银行作为发行的银行的重要条件,在实行金本位的情况下,是由中央银行集中黄金储备,作为货币发行和流通的信用基础;在实行信用货币流通的情况下,是中央银行凭借国家信用而成为货币发行机构。中央银行按照货币流通及其管理的要求开展货币发行业务。另一方面,作为一国发行货币和创造信用货币的机构,中央银行在发行现钞或供给货币的同时,必须履行保持货币币值稳定的重要职责,这是社会经济正常运行与发展的一个基本条件。中央银行要根据一定时期内的物价水平、经济增长等诸多因素,制定与实施货币政策,运用多种手段,合理确定和有效调控货币供应量,保持社会货币供给量与需求量的相对平衡,实现货币币值的基本稳定。具有发行的银行这一基本性质是中央银行实施金融宏观调控的充分与必要条件。

中央银行是银行的银行。中央银行调控金融、经济和管理金融业,主要是通过国家授权其开展的特定的金融业务活动来实现的。中央银行具有银行固有的办理“存、贷、汇”业务的特征,但其业务对象不是一般企业和个人,而是金融机构及特定的政府部门(如财政部)。“银行的银行”是中央银行作为金融体系核心的基本条件,这一点突出表现为中央银行充当着金融机构的“最后贷款人”。当银行及其他金融机构发生自身难以解决的资金周转困难甚至出现支付危机时,中央银行向其提供一定的资金支持,主要方式包括对商业银行及其他金融机构办理再贴现、再抵押贷款和中央银行贷款等。“最后贷款人”的作用,一是当单个商业银行及其他金融机构发生支付困难时,防止可能出现的支付链条中断以至引起金融恐慌;二是在同业拆借方式外,为商业银行资金头寸的短期调剂提供最终保障;三是中央银行灵活运用其多种资金支持方式,调节银行信用和社会货币供应量,传递与实施金融调控意图。“最后贷款人”的角色确立了中央银行在金融体系中的核心与主导地位,确定了中央银行对金融机构实施金融监督管理的必然性与必要性。尽管随着金融体系与制度的发展,情况发生了一些变化,如其他专门的金融监管机构的产生或分设、存款保险机构的建立等,但中央银行作为“最后的贷款人”及由此决定的中央银行监管属性和运作原则并没有改变,而且在某些方面,如国际金融监管等,还有所加强。除充当“最后的贷款人”外,作为银行的银行,中央银行还有两个主要功能,一是集中存款准备金。为保证足够的清偿力和支付能力,保障存款人合法权益和金融机构自身运营的安全,商业银行要按存款的一定比例向中央银行交存存款准备金,中央银行充当存款准备金的唯一保管者,在中央银行认定的必要条件下,允许商业银行动用其在中央银行的存款准备金。同时,中央银行运用变更、调整存款准备金比率,影响货币乘数,改变存款机构信用创造能力,调控货币供应量。二是中央银行组织、参与和管理全国清算。各金融机构通过其在中央银行的账户,办理同城票据交换和同城、异地的资金清算,具有安全、快捷、可靠的特点。中央银行通过组织、参与和管理清算,进一步加强金融监管与金融流量分析。尽管现代支付清算体系结构发生了一些变化(如一些国家的支付清算功能已部分社会化),但中央银行作为支付清算的组织、管理和监督者的地位与作用仍十分重要。同时,作为银行的银行,中央银行还要为金融机构提供必要的金融服务。

中央银行是政府的银行。国家赋予中央银行保持货币币值稳定和保障金融业稳健运行的责任,中央银行实行货币政策和实施金融监管,必须与国家经济社会发展的根本利益和长远利益保持一致,在这一前提下,中央银行履行政府的银行的义务。一是代理国库。政府的收支通过财政部在中央银行的账户进行,中央银行按国家预算要求代收国库库款,按财政支付命令拨付财政支出,反映预算收支执行情况并经办有关国库事务。二是代表政府对金融行业实施监督管理。三是为国家持有和经营管理包括外汇、黄金和其他资产形式的国际储备,并负有保持汇率基本稳定和促进国际收支平衡的职责。四是代表国家政府参加国际金融组织,签订国际金融协定,参与国际金融事务与活动。五是在战争、重大自然灾害等少数特殊情况下,针对国家财政出现的暂时性收不抵支,中央银行可在法律许可限度内提供特定信贷支持,包括中央银行直接向财政透支或借款、中央银行直接购买政府债券等,但中央银行应竭力避免采用发行货币弥补财政赤字的方式。六是为政府提供经济金融情报和决策建议,向社会公众发布经济金融信息。

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